Çin'in CTF denetçileri
Çin'de devlet iktidarının en yüksek organı olan Ulusal Halk Kongresi (NPC), bu ülkenin karmaşık hukuk sisteminde yasama organını temsil eder. NPC, ülkenin tüm yürütme, yargı, denetim ve savcılık yetkililerini seçer.
Çin Halk Bankası bünyesinde kurulan FIU'nun yapısı Çin Kara Para Aklamayı Önleme İzleme ve Analiz Merkezi (CAMLMAC), Kara Para Aklamayı Önleme Bürosu (AMLB) ve Çin Halk Bankası'nın 36 il biriminden oluşmaktadır. Bu yapı, yetkili makamların operasyonel ihtiyaçlarını destekleyen finansal istihbarat üretme potansiyeli yüksek olan merkezi olmayan bir yaklaşımı yansıtmaktadır.
Çin'deki CTF düzenlemelerine nasıl uyum sağlıyorsunuz?
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu (CBRC) tarafından yayınlanan İç Kontrol Rehberi, bankaların iç kontrol fonksiyonlarını net bir şekilde tanımlamalarını, programlarını geliştirmelerini, daha fazla destek sağlamalarını ve sürekli inceleme ve gözetim yapmalarını gerektirmektedir.
Şüpheli işlemlerin etkin bir şekilde izlenmesi, raporlanması ve değerlendirilmesinin yanı sıra hesap verebilirlik ve takip politika ve prosedürlerinin güncellenmesi için kılavuz ilkeler, finansal kuruluşların üç savunma katmanını, yani iş yönetimi, risk ve uyum ile denetim ve gözetimi güçlendirmelerini zorunlu kılmaktadır.
Çin'in kara para aklamayla mücadeleye yönelik yasal ve düzenleyici çerçevesi sürekli olarak iyileştirilmekle birlikte, özellikle uluslararası işbirliği bağlamında, yasa ve yönetmeliklerin etkin bir şekilde uygulanması ve şeffaflığın korunması açısından hala eksiklikler bulunmaktadır:
Yürürlükteki tüm yasa ve yönetmeliklere uyumu sağlamak için iç yönergeler oluşturmak
İnsan performansını en üst düzeye çıkarmak için sürekli eğitimler düzenleyerek küresel ve yerel düzeylerde, uyum ve mali suçlarla mücadele departmanlarında ve birimlerinde CTF uygulama standartlarını karşılamak
Kolluk kuvvetleri ve cezai kovuşturmaların planlanmasına yardımcı olmak için uygun makamlara ve adli kurumlara bilgi aktarmak
Kara para aklama operasyonlarının bir parçası olduğu iddia edilen işlemler hakkında bilgi talep edilmesi