AML/CTF Kanada'daki Düzenleyici Kurum
01
Suç Gelirlerinin (Kara Para Aklama) ve Terörün Finansmanı Yasası (PCMLTFA)
- finansal kuruluşlar ve diğer ticari kuruluşlar için kara para aklamayı önleme gereklilikleri getirmektedir.
PCMLTFA'nın 3 ana hedefi şunlardır:
- Kara para aklama ve terörün finansmanı suçlarının soruşturulmasını veya kovuşturulmasını kolaylaştırmak amacıyla kara para aklama ve terör faaliyetlerinin finansmanını tespit etmeye ve durdurmaya yönelik tedbirleri uygulamak.
- Kolluk kuvvetlerine kara para aklama veya terörün finansmanı suçlarını soruşturmak ve kovuşturmak için ihtiyaç duydukları bilgileri sağlayarak koordineli suçun sunduğu tehdide tepki vermek.
- Kanada'nın kara para aklama ve terörist faaliyetlere karşı mücadeleye katılma konusundaki küresel sorumluluklarını yerine getirmesine yardımcı olmak.
02
Kanada Finansal İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi(FINTRAC)
Mali Analiz Birimi (UAF), Maliye Bakanlığı'nın bir birimi olarak Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Ulusal Komitesi'nin teknik sekreterliğini yürüten özerk bir kuruluştur. UAF'nin ana görevi, olası kara para aklama ihlalleri, önceki ihlaller ve terörizmin finansmanı ile ilgili mali analiz raporlarını analiz etmek, tespit etmek ve Kamu Bakanlığına sunmaktır.
Kanada'da AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyulur?
PCMLTFA, finans kuruluşlarının ve diğer ticari kuruluşların bir Uyum Programına sahip olmalarını gerektirmektedir. Kurumlar, bir işletmenin mevzuat kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getirip getirmediğini değerlendirecek bir FINTRAC uyum incelemesinden geçmek zorunda kalacaklardır. Kanada'daki AML/CTF düzenlemelerine uymak için Uyum Programı aşağıdakileri içermeli ve bunlar hakkında ayrıntılı bilgi sağlamalıdır:
- Bir Uyum Görevlisi Atayın
- Özellikle finansal kurumlar için müşteri tanımlama ve durum tespiti gereklilikleri dahil olmak üzere yazılı uyum politikaları ve prosedürleri geliştirmek ve uygulamak.
- Kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerinin bir değerlendirmesini yapın.
- Verilerin kayıt altında tutulması - çalışanlar ve temsilciler için yazılı, sürekli bir uyum eğitim programı geliştirin ve sürdürün.
- Sürekli izleme ve raporlama: politika ve prosedürlerin, risk değerlendirmesinin ve eğitim programının etkinliğini gözden geçirin ve belgelendirin. Bu gözden geçirme her iki yılda bir iç veya dış denetçi tarafından yapılmalıdır.
- Müşteri tanımlama uygulamasının gerçekleştirilmesi
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
- Büyük Nakit İşlemleri - bir müşteriden tek bir işlem sırasında 10.000 CAD$ veya daha fazla nakit tutar alan kişi ve kuruluşlar, tutar bir finansal kuruluştan veya bir kamu kuruluşundan alınmadığı sürece. Tek bir işlem, birbirini izleyen 24 saat içinde yapılması halinde her biri 10.000 CAD$'dan az olan iki veya daha fazla nakit işlemini kapsar.
- Finansal kuruluşlar, MSB ve kumarhaneler, tek bir işlem sırasında 10.000 CAD $ veya daha fazla uluslararası elektronik fon transferlerinin Kanada dışına gönderilmesini veya Kanada dışından alınmasını bildirmelidir.
- SWIFT MT 103 mesajları.
- Kumarhaneler 10.000 CAD$ ve üzeri harcamaları bildirmekle yükümlüdür.
- Şüpheli İşlemler - İşlemin bir kara para aklama veya terörizmin finansmanı faaliyetinin komisyonu veya komisyon girişimiyle ilgili olduğuna dair şüphe uyandıran her türlü faaliyet.