Bulgaristan'ın CTF denetçileri
Ulusal Güvenlik Devlet Ajansı (SANS) Bulgaristan'daki birincil CTF düzenleyici kurumdur. AML Yasası ve CTF Yasası hükümleri ve düzenlemeleri uyarınca, SANS'ın Mali İstihbarat Müdürlüğü, yürütülen mali istihbaratı toplayabilir, muhafaza edebilir, inceleyebilir, analiz edebilir ve ifşa edebilir.
Belirli sektörlerde AML Yasası gerekliliklerine uyumu izleyen diğer makamlar arasında aşağıdakiler yer almaktadır.
Bulgaristan'daki CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Bankalar, finans kuruluşları, ödeme hizmeti sağlayıcıları, sigorta ve reasürans işletmeleri ve hayat riski sigortası dağıtan aracılar, AML Yasası kapsamındaki 40'tan fazla raporlama kuruluşundan sadece birkaçıdır.
Müşteri Durum Tespiti (CDD), bilgi ve belgelerin toplanması ve saklanması, kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskine ilişkin bir değerlendirme ve şüpheli operasyonlar, işlemler ve müşterilere ilişkin bilgilerin açıklanması, AML Yasası kapsamında raporlama yapan kuruluşların temel görevleridir.
AML uyum yükümlülüklerinizi yerine getirmek için aşağıdaki adımları atmanız gerekir.
Bir AML programının oluşturulması
KYC, CDD ve EDD (kapsamlı müşteri doğrulaması) gerçekleştirme
Kayıt tutma (belge, veri ve bilgi toplama)
Kara para aklama riskinin düzeyinin değerlendirilmesi
İşlemlerin takibi
Şüpheli faaliyetlerin ve müşterilerin ifşa edilmesi
Çalışanlar için AML eğitimi sağlanması
Ulusal ve uluslararası düzeyde temas ve bilgi alışverişinin sağlanması
Kayıt tutma ile ilgili olarak kayıtları en az 5 yıl süreyle saklamalısınız. İlgili bir üçüncü tarafın bu bilgileri işlemesi, toplaması ve yönetmesi halinde, söz konusu üçüncü taraftan gerekli bilgi durum tespiti verilerini derhal almaktan sorumlusunuz.
**Bulgaristan, FATF'nin 40 Tavsiyesinden ikisine uymakta ve diğer on beşi ile büyük ölçüde uyumludur.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Kara para aklama ve/veya suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlere ilişkin belirtiler olduğunda, prosedürü veya işlemi gerçekleştirmeden önce FIU'ya bildirimde bulunmalı ve işlemin veya operasyonun yürütülmesini ertelemelisiniz.
Ticari veya profesyonel ilişkiler kurulmuşken müşterinin kimliğini belirleme işlemini gerçekleştiremiyorsanız, FIU'ya bildirimde bulunmanızın gerekli olup olmadığını belirlemelisiniz.
