Bosna Hersek'in CTF denetçileri
Bosna'da Devlet Soruşturma ve Koruma Ajansı (SIPA) 2002 yılında kurulmuştur ve aşağıdaki yetkilere sahiptir bilgi almak, toplamak, depolamak, analiz etmek ve yaymak şüpheli suç gelirleri ve potansiyel suç gelirleri ile ilgili Şüpheli Faaliyetler şeklinde terörizmin finansmanı Raporları (SAR'lar).
Bosna ve Hersek'teki CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz? Hersek mi?
Bosna Hersek Ceza Kanunu'nun 209. Maddesi kara para aklamayı yasaklar. Aşağıdaki kuruluşlar AML mevzuatının tespit etmeye yönelik hükümlerine tabidir ve kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesi faaliyetler:
Bankalar ve sigorta şirketleri
Sigorta için aracılar
Kiralama sağlayıcıları
Mikro kredi kuruluşları
Finansal işlem yapma yetkisine sahip brokerler enstrümanlar ve döviz
Faiz oranları, endeks menkul kıymetler, devredilebilir menkul kıymetler ve emtia üzerine vadeli işlem sözleşmeleri
Elektronik ödemelerle ilgilenen kuruluşlar
Yatırım ve emeklilik fonları
Posta hizmeti
Kumarhaneler ve diğer piyango organizatörleri, özellikle de bahis oyunları, slot makineleri ve piyango oyunlarına ev sahipliği yapmak
Değişim tesisleri
Rehin dükkanları
Noterler, avukatlar, muhasebeciler ve denetçiler
Emlakçılar
AML raporlayan bir kuruluş olarak aşağıdaki konularda bir risk analizi yapmalısınız Bosna Hersek, aşağıdakileri belirler:
Bir müşteri ile ticari ilişki kurulması
Güvenilirlik ve yeterlilik konusunda şüphelerin varlığı müşteri hakkında daha önce elde edilen bilgilerin veya intifa hakkı sahibi
En az 30.000 KM'lik bir işlemin gerçekleştirilmesi, ister tek bir işlem veya birkaç bağlantılı işlem
Doğruluk ve güvenilirliğe ilişkin belirsizliklerin varlığı ile ilgili önceden edinilmiş bilgilerin yeterliliği müşteri veya intifa hakkı sahibi
Kimlik tespitinden sonra, bir işlemin sonuçlandırılması bir hesabın kapatılması veya bir sözleşmenin süresinin dolması geçerliliği, alınan tüm bilgi, veri ve belgeler en az 10 yıl süreyle saklanmalıdır.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Bir şüphe ortaya çıktığında ve işlem yapılmadan önce tamamlandığında, tüm raporlama kuruluşlarının Mali İstihbarat Departmanı'na iletin ve onlara ilgili bilgi, veri ve belgeler. Terim işlemin hangi süre içinde tamamlanmasının beklendiği raporda belirtilmelidir.
Ayrıca, nakit işlemlerinizi de açıklamanız gerekmektedir toplam 30.000 KM veya daha fazla ve ilgili işlemler Bu da 30.000 KM veya daha fazlasına ulaşıyor.
