Bahamalar'ın CTF denetçileri
Bahamalar'daki Mali İstihbarat Birimi (FIU) 2000 tarihli Mali İstihbarat Birimi Yasası kapsamında yönetilmektedir. Suç Gelirleri Yasası ve Terörle Mücadele Yasası, bu birimin suç gelirleriyle ilgili veya ilgili olabilecek şüpheli işlem raporlarında toplanan bilgileri almak, analiz etmek, elde etmek ve yaymaktan sorumlu kurum olduğunu belirtmektedir.
Bahamalar Merkez Bankası bankaları ve tröst şirketlerini düzenlerken, Menkul Kıymetler Komisyonu sigorta şirketlerini, Finansal ve Kurumsal Hizmetler Müfettişi finansal ve kurumsal hizmet sağlayıcılarını, Oyun Kurulu ise kumarhaneleri düzenler.
Aşağıda, AML Yasası'nın temel gerekliliklerinin belirli sektörlerde nasıl takip edildiğini izleyen çeşitli yetkililer yer almaktadır:
Bahamalar'daki CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Bahamalar'ın ana CTF mevzuat çerçevesi aşağıdakilerden oluşmaktadır.
Suç Gelirleri Yasası 2018
Finansal İşlemler Raporlama Yasası 2018 (FTRA)
Finansal İşlemlerin Raporlanmasına İlişkin Yönetmelik 2018
2000 tarihli FIU Yasası
Mali İstihbarat (İşlemlerin Raporlanması) Yönetmelikleri 2001
Terörle Mücadele Yasası 2018
Terörle Mücadele Yönetmeliği 2019
Bankalar, tröst şirketleri, sigorta şirketleri, kooperatif birlikleri, komisyoncu bayiler, emlak komisyoncuları, süper emeklilik sistemlerinin mütevellileri veya idari yöneticileri ve borç alma, borç verme veya yatırım firmaları Bahamalar'da bildirilen finansal kuruluşlar arasındadır.
Kuruluşunuz Bahamalar'da bir CTF raporlama kuruluşu olarak iş yapıyorsa, FTRA yerine getirilmesi gereken gereklilikleri ortaya koyar. Görevler şunlardan oluşur:
Hem mevcut hem de potansiyel müşterilerin kimliklerinin teyit edilmesi
Risk temelli bir strateji kullanmak
CDD önlemlerinin geliştirilmesi ve yürütülmesi
Başarılı bir CTF uyum programının oluşturulması ve yürütülmesi
Doğrulama ve işlem verilerinin kaydının en az 5 yıl süreyle tutulması
Bir uyum görevlisinin yanı sıra bir kara para aklama raporlama görevlisinin atanması
Çalışanların eğitimi
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Suç Gelirleri Yasası 2000'in uygulanmasıyla ilgili olduğuna inanmak için nedeniniz olan herhangi bir işlemi FIU'ya bildirmelisiniz. Raporlama eşikleri, 2018 Finansal İşlemler Raporlama Yönetmeliği kapsamında aşağıdakiler için belirlenmiştir:
Seyrek işlemler
Kumarhanelerin ve oyun kuruluşlarının müşterileri
Kuyumcular ve değerli taş veya metal tüccarları
