Belirlenmiş hizmetlerin bir uyum programı geliştirmesi ve uygulaması gerekmektedir

Belirlenmiş bir hizmet sağlayıcı olarak, aşağıdakileri içeren titiz bir kara para aklama/terörle mücadele finansmanı politikasına sahip olduğunuzdan emin olmalısınız:

• Bir iş ilişkisi kurmadan önce müşterileri ve gerçek hak sahiplerini belirlemek ve doğrulamak için önlemler alın
• İşlemlerin incelenmesi ve CDD sürecinin bir parçası olarak toplanan verilerin sürekli olarak güncellenmesinin sağlanması dahil olmak üzere iş ilişkilerine yönelik sürekli durum tespiti yapılması
• Yabancı bir ülkeden siyasi risk altındaki kişilerin işe alınması için üst yönetim onayı alınması
• Yasadışı yollardan elde edilen fonların yasallaştırılmasını ve terörizmin finansmanını önlemede etkili olan güçlü iç kontrol mekanizmalarına sahip olması
• Sisteme uyduğunuzdan emin olmak için bir iç denetim süreci oluşturun.

Finans sektöründe "herkese uyan tek bir çözüm" uygun olmayabilir. Her kayıtlı kuruluş, etkinliklerini sağlamak için girişimleri ve prosedürleri benimserken piyasasının, kurumsal yapısının, müşterilerinin ve işlem türlerinin ve diğer faktörlerin kendine özgü doğasını göz önünde bulundurmalıdır.

Azerbaycan, çeşitli müşteri türleri, iş ilişkileri ve işlemler için geliştirilmiş ve kolaylaştırılmış olan Müşteri Durum Tespiti'ne yönelik risk temelli bir yaklaşım oluşturmuştur. AML programı, risk sınıflandırması, süreçler, politikalar ve bu riskleri ele alan kontroller arasında tanımlanmış bir bağlantıya sahip olmalıdır.