Avusturya'nın CTF denetçileri
Aşağıdaki konularda raporlar alarak, analiz ederek ve yayınlayarak kara para aklama ile ilgili şüpheli işlemler ve terörizmin finansmanı, Avusturya Mali İstihbarat Birimi (A-FIU) kara para aklamanın önlenmesini denetler.
Kredi kuruluşlarının, sigorta şirketlerinin ve teşebbüsler, yatırım işletmeleri, yatırım hizmetleri sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları Avusturya Finansal Piyasa Otoritesi (FMA). Finansal Piyasaların Kara Para Aklamayı Önleme Yasası'na uyumu aşağıdakiler tarafından izlenir denetim makamı sıfatıyla FMA.
Avusturya'daki CTF düzenlemelerine nasıl uyum sağlıyorsunuz?
Several obligations for the required entities are established under the Financial Markets Anti-Money Laundering Act. These consist of:
Risk değerlendirmesinin tanımlanması ve yürütülmesi olası ML/TF endişelerini değerlendirmek.
Müşteri ve işlem durum tespiti önlemleri gerçekleştirilmelidir:
- Bir iş ilişkisine başlarken
- Düzensiz işlemler gerçekleştirirken ya en az 15.000 Avro tutarında bir meblağı ya da başka bir para biriminde karşılığı olan veya bir transfer içeren fonların 1.000 Avro'yu aşan kısmı
- Tasarruflara yatırılan her para ve her yatırılan veya çekilen miktar kesilen miktar en az 15.000 Avro veya eşdeğeridir. başka bir para birimi
- Kurum paraya karşı temkinli ise aklama veya terörizmin finansmanı ve önceden edinilmiş kimlikle ilgili sorular Veri
Benzersiz bir risk değerlendirmesine dayalı olarak, durum tespiti önlemleri içerecektir:
Tüketicinin tanımlanması ve müşterinin kimlik bilgilerinin doğrulanması TANIMLAMA
İntifa hakkı sahibinin bulunması ve doğrulanması mütevelli ve uygunsa mütevelli
İşletmenin amacının ve amaçlanan yapısının değerlendirilmesi ilişki ve bu konuda bilgi toplama
Finansmana ilişkin verilerin elde edilmesi ve doğrulanması kaynak
İş ilişkisinin sürekli olarak izlenmesi, işlemlerin yakından incelenmesi dahil
Aşağıdaki durumlarda gelişmiş durum tespiti yapılması zorunludur risk değerlendirmesi daha yüksek bir ML/TF riski göstermektedir (In daha düşük riskli durumlarda, aşağıdakileri gerçekleştirmek mümkündür basitleştirilmiş durum tespiti)
Aşağıdakilerin kopyalarını saklama yükümlülüğü Bilgi:
- Evrakların ve toplanan verilerin kopyaları Müşteri Durum Tespiti sırasında, 10 yıllık bir süre için ticari sözleşmenin sona ermesini takip eden yıllar bağlantı veya tek seferlik bir işlem
- On adet makbuz ve işlem kaydı işin sona ermesini takip eden yıllar ortaklık veya tek seferlik bir işlem
Kuralların, kontrollerin ve prosedürlerin oluşturulması etkin bir şekilde azaltılması ve yönetimi için gereklidir. ML/TF riskleri. Bunlar şunları içerir:
- Müşteri düzeyinde risk sınıflandırması
- Risk yönetim sistemleri
- Müşteri durum tespiti
- Şüpheli faaliyet raporları
- Dokümantasyonun korunması
- Nasıl yapılacağı da dahil olmak üzere ML/TF hükümleri eğitimi ML/TF ile ilgili potansiyel faaliyetlerin belirlenmesi ve içlerinde yapmak için
Politikaların iç denetimini yapma görevi ve prosedürler
Eylemi denetlemek üzere özel bir memur atama görevi ve yönetim kurulunun bir üyesi tarafından ML/TF 'yi durdurmayı veya mücadele etmeyi amaçlayan politikaların takip edilir.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Gerekli kuruluşların bunu bilmesi veya bundan şüphelenmesi halinde derhal uygun makamlara bildirimde bulunma sorumluluğu vardır:
StGB'nin 165. maddesinde (kara para aklama suçları) sayılan suçlardan biriyle ilgili teşebbüs edilen, gerçekleştirilmesi planlanan, halihazırda gerçekleştirilen veya malvarlığı içeren bir işlem
Bir malvarlığı unsurunun StGB Madde 165'te belirtilen suçlardan birinden kaynaklanması
Bir müşteri güven bağlarını açıklama gerekliliğini göz ardı etti
Önceki, mevcut veya teşebbüs edilen bir işlem; veya varlıkların bir terör örgütü, bir suç grubu, bir terör suçu veya terörizmin finansmanı ile bağlantılı olması
Ayrıca, 100.000 Avro'yu veya benzer değerdeki bir para birimini aşan tüm işlemlerin yükümlü şirketler tarafından A-FIU'ya bildirilmesi gerekmektedir:
Bir kişinin kuruluşu veya birincil ikametgahı işbirliği yapmayan bir ülke veya bölgede olduğunda veya bu kişi kaynak kişi veya lehtar olduğunda;
Yabancı bir kredi kuruluşunda veya işbirliği yapmayan bir ülke veya bölgede yerleşik bir finansal kuruluşta tutulan bir hesaba yapılan veya bu hesaptan yapılan işlemlerin gerçekleştirildiği.
Kredi kuruluşları, aşağıdaki koşulların karşılanması halinde tasarruf hesaplarının kaldırılmasına yönelik talepleri derhal A-FIU'ya bildirmelidir:
Müşterinin tasarruf mevduatı için kimliğinin henüz belirlenmemiş olması
Geri ödeme, kredi bakiyesi en az 15.000 Euro veya diğer para birimlerinde eşdeğeri olan bir tasarruf hesabından ödenecektir
