Aruba'nın CTF denetçileri
1996'da kurulan bağımsız bir devlet kurumu olan FIU Aruba, Aruba'da CTF için birincil düzenleyici kurumdur. FIU Aruba'nın temel amacı, kara para aklama ve terörizmin finansmanının tespit edilip edilemeyeceğini ve önlenip önlenemeyeceğini belirlemek için veri toplamak, işlemek ve analiz etmektir.
Aruba'daki CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Mali Eylem Görev Gücü'nün Kara Para Aklama, Terörün Finansmanı ve Yayılmasıyla Mücadeleye Yönelik 40 Tavsiyesi, Aruba CTF sisteminin temelini oluşturmaktadır.
Finansal veya belirlenmiş finansal olmayan hizmet sağlayıcıları, Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanının Önlenmesi ve Bunlarla Mücadeleye İlişkin Devlet Yönetmeliği'ninAML Devlet Yönetmeliği) aşağıdaki gerekliliklerine uymalıdır.
Bir iş ilişkisi veya işlem, niteliği gereği kara para aklama veya terörizmin finansmanı açısından daha yüksek bir risk taşıyorsa, Müşteri Durum Tespiti (CDD) veya gelişmiş Müşteri Durum Tespiti gerçekleştirin
Garip işlemler hakkında bilgi verin
Kayıt oluşturma
AML Devlet Yönetmeliğine uyun
** Aruba, FATF nin stratejik AML eksiklikleri olduğu tespit edilen Ülkeler Listesinde yer almaktadır.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Gerçekleştirilen veya planlanan olağandışı bir işlem, hizmet sağlayıcı işlemin olağandışı niteliğini öğrenir öğrenmez FIU'ya bildirilmelidir. Bir işlemin usulsüzlüğü objektif ya da sübjektif ölçütlerle tespit edilebilir.
Nesnel Ölçümler
Polise veya adalet bakanlığına bildirilen bir işlem
Bir ülke veya bölgede kayıtlı olan ve 2006 tarihli Yaptırımlar Yönetmeliği (AB 2007, no. 24) uyarınca doğrulanmış bir listede (BM Taliban ve El Kaide listeleri) veya Yardım Hattı Başkanı tarafından seçilen listelerde yer alan bir kişi, tüzel kişilik, grup veya başka bir kuruluş tarafından veya bunlar adına yapılan her türlü işlem
500,000 Afl'ye eşit veya daha büyük bir banka havalesi
Toplam 25.000 Afl veya daha fazla olan bir nakit işlemi
Kuruluş bir kumarhane ise 5.000 Afl veya daha büyük bir nakit işlemi
Öznel Ölçümler
Potansiyel olarak kara para aklama ile ilgili olabilecek bir işlem
Potansiyel olarak terörizmin finansmanı ile ilgili olabilecek bir işlem
Olağandışı bir işlem raporu aşağıdaki bilgileri içermelidir:
Müşterinin kimliği
Müşterinin kimlik belgesinin türü ve numarası
İşlemin türü, zamanlaması ve yeri
İşlemde kullanılan fonların tutarı, menşe yeri ve kaynağı
İşlemin olağandışı olduğunu gösteren koşullar
