Arnavutluk'un AML/CTF denetçileri
Mali İşler adlı bağımsız bir kamu kuruluşu Denetim Otoritesi (FSA) polislik hizmetlerini denetlemekte ve onaylamaktadır, ve sigortaya dahil olan kuruluşların izlenmesi, menkul kıymetler ve gönüllü emeklilik fonu sektörleri. Bu aynı zamanda bir kuruluşun AML/CTF uyumluluğunun kontrol edilmesini içerir.
AML/CTF politikalarının geliştirilmesi ve yürütülmesinden sorumlu birincil devlet kuruluşu Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisi'dir (OFAC).
AML/CTF politikası planlanır ve genellikle aşağıdaki kişiler tarafından yönlendirilir Kara Para ile Mücadele Koordinasyon Komitesi Aklama (CCFML), yılda en az bir kez toplanır.
Arnavutluk Devlet Polisi (ASP), hukukun korunmasını gözetir ve düzen, sınır güvenliği ve suçların soruşturulması.
Devlet adına, Başsavcılık (GPO) cezai kovuşturmayı yürütür ve davaları denetler.
Gümrükler Genel Müdürlüğü (GGM) aşağıdaki kurumlarla işbirliği yapmaktadır suçları bildirmek için çeşitli kolluk kuvvetleri Gümrük yargı alanında ortaya çıkarılan ihlaller.
Arnavutluk merkez bankası, Bank of Albania (BOA), Arnavutluk bankalarını düzenler, lisanslar ve denetler. Bir parçası olarak BOA, sorumluluklarının yerine getirilip getirilmediğini izler. AML/CTF yönetmelikleri.
Arnavutluk'taki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Arnavutluk'un AML/CTF kuralları finansal kuruluşlar için geçerlidir bankalar, bankacılık dışı finansal kuruluşlar gibi, döviz büroları, tasarruf ve kredi kuruluşları ve bunların bağlı birlikler, ödemeleri gerçekleştiren posta hizmetleri, borsalar, hayat sigortası sunan işletmeler veya reasürans, kumar, kumarhaneler, hukuk firmaları, kamu noterler ve diğer yasal temsilciler, mali danışmanlık firmaları ve yetkili bağımsız muhasebeciler.
Arnavutluk'ta aşağıdaki mevzuata uymanız gerekmektedir bir raporlama kuruluşu.
Müşteri Durum Tespiti (CDD) önlemlerinin kullanılması
Risk temelli bir yaklaşım uygulayarak, aşağıdakiler için prosedürler geliştirin risklerin tespit edilmesi, değerlendirilmesi, izlenmesi ve azaltılması kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile ilgili. Politikalar, prosedürler, özel yapılar, eğitim ve etkin bir şekilde tanıyan ve yöneten kontrol sistemleri riske maruz kalma bu süreçleri desteklemek için kullanılmalıdır
Aşağıdakiler dahil olmak üzere uygun AML/CTF sistemlerinin uygulanması ilgili politika ve prosedürler
Müşterinin iş bağlantısını sürekli olarak değerlendirmek işlem profiline dayalı olarak, müşteri profili ve bölgesel risklere maruz kalma
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Derhal aşağıdakileri rapor etme sorumluluğu vardır şüphesi olduğunda uygun makamlar Bir müşteri veya birey tarafından ihtiyaç duyulan işlem şunları içerebilir kullanılan suç gelirleri veya suç davranışından elde edilen fonlar terörizmi finanse etmek için.
