Afganistan CTF denetçileri
01
Da Afghanistan Bank, Afganistan'ın merkez bankasıdır
Da Afghanistan Bank, Afganistan'ın merkez bankası olup bankalara, döviz komisyoncularına, para hizmeti sağlayıcılarına, ödeme sistemi operatörlerine, menkul kıymet hizmeti sağlayıcılarına ve menkul kıymet transfer sistemi operatörlerine lisans vermekten, bunları düzenlemekten ve denetlemekten sorumludur.
02
Afganistan Mali İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi(FinTRACA)
Afganistan Mali İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (FinTRACA) 2006 yılında AML mevzuatı uyarınca bir Mali İstihbarat Birimi (FIU) olarak kurulmuştur. Kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile ilgili bilgilerin nasıl toplanacağı, analiz edileceği ve yayılacağına karar verme konusunda tam kontrole sahiptir. FinTRACA, mali düzenleyiciler, kolluk kuvvetleri ve avukatlarla işbirliği içinde, Afganistan'da kara para aklama ve terörün finansmanının tespit edilmesi ve bunlarla mücadele edilmesine elverişli bir ortamın oluşturulmasına ve sürdürülmesine öncülük etmektedir.
Afganistan'daki düzenlemelere nasıl uyulur?
As a financial service provider, you need to ensure that you have an AML/CTF program in place:
- Finansal kuruluşların potansiyel kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskiyle mücadele etmek için yeterli politika, prosedür ve kontrollere sahip olmaları gerekmektedir
- Müşterileri doğru şekilde tanımlamanız gerekmektedir
- AML programınızı (risk değerlendirmenizin yanı sıra) her iki yılda bir veya AML amiriniz tarafından talep edilen herhangi bir zamanda denetlemelisiniz. Denetiminizin bir kopyası amiriniz tarafından talep edilebilir. Finansal kuruluşların büyük nakit işlemleri ve şüpheli işlemler için FINTRACA'ya rapor sunmaları gerekmektedir
- Finansal kuruluşların işlem kayıtlarını saklamaları gerekmektedir
- Bu yönetmelik kapsamındaki görevlerini yerine getirmek için yeterli eğitimi almış personel bulundurmanız gerekmektedir
Her raporlama kuruluşu farklıdır ve kendine özgü kara para aklama ve terörizmin finansmanı tehditleri oluşturur. Bir finansal kuruluşun kara para aklama ile mücadele politikası, faaliyetlerinin ölçeği, kapsamı, riskleri ve karmaşıklığı ile orantılı olmalı ve bankanın veya finansal kuruluşun yönetim kurulu tarafından kabul edilmeli ve hem yurtiçi hem de yurtdışı şubelerin yanı sıra çoğunluğa sahip olunan iştirakler için de geçerli olmalıdır.
Tüm CTF programları risk temelli olmalıdır. Risk değerlendirmesi, tüm kara para aklama/terörle mücadele finansmanı programınızın temelini oluşturur. Finans şirketleri, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile ilgili tehditleri sınıflandırmak, değerlendirmek, izlemek, ele almak ve en aza indirmek için süreçlere sahip olmalıdır.
CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir
Bir finansal hizmet sağlayıcısı olarak, belirli işlemleri ve şüpheli konuları FinTRACA'ya bildirmeniz gerekir. Devam eden önemli raporlama yükümlülükleri şunları içerir:
- Eşik raporlama - Büyük Nakit İşlem Raporu - bir kişinin 1.000.000 AFS veya diğer para birimlerindeki eşdeğerini aşan işlemlerin (para yatırma, çekme veya transferler) ayrıntılarını FINTRACA'ya bildirmesini gerektirir. FINTRACA, işlemin gerçekleştiği ayı takip eden ayın ilk iş gününden daha erken ve beşinci iş gününden daha geç olmamak üzere bilgilendirilmelidir
- Şüpheli İşlem Bildirimi - Boyutu ne olursa olsun, suç gelirleri veya kara para aklama veya terörizmin finansmanı için kullanılan veya kullanılacak fonlar da dahil olmak üzere, herhangi bir işlem veya işlem teşebbüsü ile ilgili olarak ortaya çıkan şüpheleri üç iş günü içinde FINTRACA'ya bildirmelisiniz
- Tüyo Verme - Finansal kuruluşların, yöneticilerinin ve personelinin bir FinTRACA veya CTF soruşturma çalışmasının varlığını bir müşteriye veya başka bir kuruluşa bildirmesi yasaktır